5 considerazioni per gli investitori nel 2024 | J.P. Morgan Private Bank Stati Uniti e Canada (2024)

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Tutti i dati economici e di mercato a dicembre 2023 e provenienti da Bloomberg Finance L.P. e FactSet, salvo diversa indicazione.

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Rischi chiave

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Rischi e considerazioni generali

Eventuali opinioni, strategie o prodotti discussi in questo materiale potrebbero non essere appropriati per tutti gli individui e sono soggetti a rischi.Gli investitori potrebbero recuperare meno di quanto hanno investito e le performance passate non sono un indicatore affidabile dei risultati futuri.L’allocazione/diversificazione delle attività non garantisce un profitto né protegge dalle perdite. Non si deve fare affidamento su nulla di quanto contenuto in questo materiale in modo isolato allo scopo di prendere una decisione di investimento. Ti invitiamo a considerare attentamente se i servizi, i prodotti, le classi di attività (ad esempio azioni, reddito fisso, investimenti alternativi, materie prime, ecc.) o le strategie discusse sono adatti alle tue esigenze. È inoltre necessario considerare gli obiettivi, i rischi, gli oneri e le spese associati a un servizio, prodotto o strategia di investimento prima di prendere una decisione di investimento. Per queste e informazioni più complete, inclusa la discussione dei tuoi obiettivi/situazione, contatta il tuo team J.P. Morgan.

Non dipendenza

Si ritiene che alcune informazioni contenute in questo materiale siano affidabili; tuttavia, JPM non ne dichiara né garantisce l'accuratezza, l'affidabilità o la completezza, né accetta alcuna responsabilità per eventuali perdite o danni (diretti o indiretti) derivanti dall'uso di tutto o parte di questo materiale. Non deve essere fornita alcuna dichiarazione o garanzia in merito a calcoli, grafici, tabelle, diagrammi o commenti contenuti in questo materiale, che sono forniti solo a scopo illustrativo/di riferimento. I punti di vista, le opinioni, le stime e le strategie espresse in questo materiale costituiscono il nostro giudizio basato sulle attuali condizioni di mercato e sono soggetti a modifiche senza preavviso. JPM non si assume alcun obbligo di aggiornare le informazioni contenute in questo materiale nel caso in cui tali informazioni cambino. Opinioni, opinioni, stime e strategie qui espresse potrebbero differire da quelle espresse da altre aree di JPM, opinioni espresse per altri scopi o in altri contesti, equesto materiale non deve essere considerato un rapporto di ricerca. Tutti i risultati e i rischi previsti si basano esclusivamente sugli esempi ipotetici citati, mentre i risultati e i rischi effettivi varieranno a seconda delle circostanze specifiche. Le dichiarazioni previsionali non devono essere considerate come garanzie o previsioni di eventi futuri.

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INFORMAZIONI IMPORTANTI SUI VOSTRI INVESTIMENTI E POTENZIALI CONFLITTI DI INTERESSE

Si verificheranno conflitti di interessi ogniqualvolta JPMorgan Chase Bank, N.A. o una qualsiasi delle sue affiliate (collettivamente, "J.P. Morgan") abbiano un incentivo economico o di altro tipo, effettivo o percepito, nella gestione dei portafogli dei nostri clienti, ad agire in modo da avvantaggiare J.P. Morgan . Ne risulteranno conflitti, ad esempio (nella misura in cui le seguenti attività sono consentite nel vostro conto): (1) quando J.P. Morgan investe in un prodotto di investimento, come un fondo comune, un prodotto strutturato, un conto gestito separatamente o un hedge fund emesso o gestito da JPMorgan Chase Bank, N.A. o da un'affiliata, come J.P. Morgan Investment Management Inc.; (2) quando un'entità J.P. Morgan ottiene servizi, tra cui l'esecuzione e la compensazione delle operazioni, da un'affiliata; (3) quando J.P. Morgan riceve il pagamento a seguito dell'acquisto di un prodotto di investimento per il conto di un cliente; o (4) quando J.P. Morgan riceve un pagamento per la fornitura di servizi (compresi i servizi agli azionisti, la tenuta dei registri o la custodia) in relazione a prodotti di investimento acquistati per il portafoglio di un cliente. Altri conflitti risulteranno a causa dei rapporti che J.P. Morgan ha con altri clienti o quando J.P. Morgan agisce per proprio conto.

Le strategie di investimento vengono selezionate sia da J.P. Morgan che da gestori patrimoniali di terze parti e sono soggette a un processo di revisione da parte dei nostri team di ricerca dei gestori. Da questo insieme di strategie, i nostri team di costruzione del portafoglio selezionano quelle strategie che riteniamo adatte ai nostri obiettivi di asset allocation e alle nostre prospettive lungimiranti al fine di raggiungere l’obiettivo di investimento del portafoglio.

In generale, preferiamo le strategie gestite da J.P. Morgan. Prevediamo che la percentuale di strategie gestite da J.P. Morgan sarà elevata (di fatto, fino al 100%) in strategie quali, ad esempio, liquidità e reddito fisso di alta qualità, soggette alla legge applicabile e a eventuali considerazioni specifiche per il conto.

Sebbene le nostre strategie gestite internamente si allineino generalmente bene con le nostre prospettive lungimiranti e conosciamo i processi di investimento nonché la filosofia di rischio e conformità dell'azienda, è importante notare che J.P. Morgan riceve commissioni complessive più elevate quando gestite internamente sono incluse le strategie Offriamo la possibilità di scegliere di escludere le strategie gestite da J.P. Morgan (diverse dai prodotti cash e di liquidità) in alcuni portafogli.

I Six Circles Funds sono fondi comuni di investimento registrati negli Stati Uniti gestiti da J.P. Morgan e sub-gestiti da terzi. Sebbene siano considerate strategie gestite internamente, JPMC non trattiene alcuna commissione per la gestione del fondo o altri servizi legati al fondo.

Persona giuridica, marchio e informazioni normative

Nelstati Uniti, conti di deposito bancari e servizi correlati, quali assegni, risparmi e prestiti bancari, sono offerti daJPMorgan Chase Bank, N.A.Membro della FDIC.

JPMorgan Chase Bank, N.A.e le sue affiliate (collettivamente“JPMCB”) offre prodotti di investimento, che possono includere conti di investimento e custodia gestiti dalle banche, come parte dei suoi servizi fiduciari e fiduciari. Altri prodotti e servizi di investimento, come conti di intermediazione e consulenza, vengono offerti tramiteJ.P. Morgan Securities LLC (“JPMS”), un membro diFINRAESIPC. I prodotti assicurativi sono resi disponibili tramite Chase Insurance Agency, Inc. (CIA), un'agenzia assicurativa autorizzata, che opera come Chase Insurance Agency Services, Inc. in Florida. JPMCB, JPMS e CIA sono società affiliate sotto il controllo comune di JPM. Prodotti non disponibili in tutti gli stati.

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